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一汽夏利:关于对一汽财务有限公司风险评估的

更新时间:2018-12-23 20:20

  

  息披露的内容真实、准确、完整本公司及董事会全体成员保证信,导性陈述或重大遗漏没有虚假记载、误。

  及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求按照深交所《信息披露业务备忘录第 37 号―涉, )《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料通过查验一汽财务有限公司(以下简称 “财务公司 ”,流量表等在内的财务公司的定期财务报告并审阅包括资产负债表、利润表、现金,业务和风险状况进行了评估对财务公司的经营资质、,报告如下具体情况:

  7 年 12 月经中国人民银行批准成立历史沿革:一汽财务有限公司于 198,车工业财务公司原名为解放汽,中国人民银行批准1993 年经,汽车集团财务公司更名为中国第一,中国人民银行批准1996 年经,财务有限公司更名为一汽。有限责任公司企业类型为,公司内非银行金融机构是中国第一汽车集团。

  : 160注册资本,万元人民币000 ,中其,股份有限公司中国第一汽车, 113货币出资,22 万元322.,.8264%占比 70,份有限公司一汽轿车股,资34货币出,35 万元807.,.7546%占比 21,零部件股份有限公司长春一汽富维汽车,资 10货币出,40 万元267.,4171%占比 6.,集团有限公司长春一汽富晟,出资1货币,03 万元452.,.9075%占比为 0,汽车公司一汽新疆,100 万元货币出资 ,0.0625%占注册资本的 ,海汽车厂一汽青,50 万元货币出资 ,0.0313%占注册资本的 ,司肇庆分公司一汽贸易公, 1 万元货币出资, 0.0006占注册资本的%

  》中的规定建立了股东会、董事会、监事会财务公司已按照《一汽财务有限公司章程,层在风险管理中的责任进行了明确规定并对董事会和董事、监事、高级管理。结构健全公司治理,作规范管理运,相制衡、报告关系清晰的组织结构建立了分工合理、职责明确、互,提供必要的前提条件为风险管理的有效性。馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构财务公司按照决策系统、执行系统、监督反。

  (包括风险管理的组织体系框架和政策体系框架)及基本原则董事会:负责决策建立和维护公司健全有效的风险管理体系;作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平负责决策公司信用风险、市场风险、流动性风险、操,风险水平的依据和方法决策公司可承受上述。

  管理层完善风险管理与内控体系监事会:负责监督董事会、高级;层履行风险管理与内控职责负责监督董事会、高级管理;风险管理与内控职能的行为进行质询负责对董事会、高级管理层疏于履行;员纠正其违反内控要求的行为负责要求董事及高级管理人,程序实施问责并根据规定。

  善公司风险管理相关组织机构高级管理层:负责建立和完,的各项职责得到有效履行保证风险管理与内部控制;、措施及方案并报董事会审批负责制定公司风险管理政策;管理体系建设及运行情况负责监督和评价公司风险;司授权体系负责建立公;有效的激励约束机制负责组织建立科学、,神和风险管理文化培育良好的公司精。

  理层下设风险管理委员会风险管理委员会:高级管。董事会批准的风险管理政策风险管理委员会负责执行经;险管理基本制度框架下负责在董事会既定的风,控制的风险管理基本策略与基础政策审批涉及公司整体业务经营与风险;管理相关制度负责审批风险;险信息解决方案或处置措施负责审批重大风险事件或风;设置、组织方式、工作程序和效果负责监督和评价风险控制部门的;事会授权的有关风险管理的其他事项负责公司重大授权事项以及办理董;的公司风险管理工作报告负责审批向董事会提交。

  三会一层会议管理、公文管理、印章管理及其他综合行政工作办公室 : 负责公司治理体系、信息沟通、决策平台建设、。

  训管理、职业发展管理、薪酬管理、社会保险管理、考勤与休假管理等工作人力资源部 : 负责人力资源规划管理、招聘管理、员工关系管理、培。

  理、规章制度和流程管理、计划管理、绩效管理等工作战略管理部 : 负责战略规划、组织管理、岗位管。

  与费用管理、经营分析与经营业绩评价工作经营控制部 : 负责公司经营计划、预算。

  部控制、法律事务管理、合规风险管理、征信管理、反洗钱管理、重大事项报告、绿色信贷、消费者权益保护、非法集资等监管对接工作风控合规部 : 负责全面风险管理、风险政策管理、风险监控、风险管理模型工具管理、风险处置、资产风险分类的认定与分析、内。

  、市场营销、产品开发、产品服务等工作公司业务部 : 负责集团金融业务规划。

  务研究、国际业务营销、代理结售汇业务、外汇市场信息咨询服务等工作国际业务部 : 负责国际业务产品规划、国际业务政策管理、国际业。

  、经销商渠道咨询、收集经销商反馈信息、分析经销商渠道需求等工作客户服务部:负责客户投诉管理、客户服务平台管理、电话呼入呼出。

  核算、相关系统维护、会计档案、日常费用报销、税务核算等工作财务部 : 负责财务管理、税收政策、财务会计信息系统、会计。

  、头寸管理、流动性管理和融资管理等工作资产管理部 : 负责公司资金计划管理。

  发、业务运行管理等商用车条线业务相关工作商用车业务部:负责商用车业务规划、产品开。

  的分级授权管理制度财务公司建立了完善。岗位间职责分工明确公司各部门间、各,告关系清晰各层级报,职责的合理设定通过部门及岗位,督、相互制约的风险控制机制形成了部门间、岗位间相互监。围内对本部门相关业务风险进行识别与评估财务公司各部门根据职能分工在其职责范,度、标准化操作流程及相应的风险应对措施并根据评估结果制定各自不同的风险控制制。

  的信用评级模型建设及优化工作财务公司开发完成了法人业务,内部控制自我评估开展操作风险与,警体系建设完成风险预,识别与评估提升风险,、质量与技术水平监测与报告的效率。

  和非现场方式监控风险财务公司综合运用现场。成了较为完善的制度体系和管理体系在现场检查与非现场检查方面已经形。

  金管理方面在结算及资,据各监管法规财务公司根,面人员规范化服务实施细则》、《结算业务检查监督管理办法》、《有价单证及重要空白凭证丢失应急预案》、《代保管业务管理办法》、《代保管物业务实施细则》、《印章管理实施细则》、《协助查询、冻结、扣划存款工作管理办法》、《支付结算管理办法》、《结算部营业场所突发事件应急预案》等业务管理办法和操作流程制定了《AB 角管理办法》、《表外业务核算管理办法》、《集团成员单位账户管理办法》、《集团成员单位结算账户管理实施细则》、《集团成员单位其他账户管理实施细则》、《档案管理实施细则》、《银行存款账户实施细则》、《岗位轮换和强制休假实施细则》、《结算部办公物品定置化管理实施细则》、《营业大厅柜,了业务风险有效控制。

  单位存款业务(2)成员。诚实信用的原则为成员单位办理存款业务财务公司严格遵循平等、自愿、公平和,和人民银行相关规定执行相关政策严格按照银监局,单位资金的安全充分保障成员,人的合法权益维护各当事。

  动性管理(3)流。管理办法》相关规定进行资产负债管理财务公司严格遵循《企业集团财务公司,格的资金管理计划通过制定和实施严,全性、效益性和流动性保证了公司资金的安。

  资金融通(4)。流动性充裕财务公司,融资需求尚无对外;业拆借业务尚未开展同。

  离、前后台相互监督制约的信贷管理体制财务公司建立了职责分工明确、审贷分。制信贷风险为有效控,下设风险管理委员会财务公司高级管理层,合授信、项目贷款等项目进行审查和审批负责在授权范围内对公司的信贷计划、综;、贷后管理、贷款清收等工作财务公司业务部负责贷前调查;信贷资金发放结算部门负责。户透支业务、票据业务、保证业务、委托贷款业务、资产风险分类等制度规章财务公司针对集团信贷业务特点制定了有关集团信贷客户授信业务、法人账。

  《企业集团财务公司管理办法》的规定财务公司的信贷业务对象的范围遵循。管理暂行办法》等监管法规的要求公司根据银监会《流动资金贷款,展期贷款、逾期贷款等进行监控对信贷资金的用途、收息情况、,可回收性进行贷后检查对信贷资产安全性和,定定期对信贷资产进行风险分类并根据信贷资产风险分类相关规,计提贷款损失准备按贷款损失的程度。资产质量良好财务公司信贷,盖充足拨备覆。

  立的内部审计部门财务公司设立了独,审计工作基本制度》建立和实施了《内部,内部监督中的职责权限明确了内部审计部门在,程序、方法和要求规范了内部监督的。部控制健全性、有效性内部审计部门对公司内,规范性、合规性对业务运行的,性进行检查、评价对风险管理的有效。4 年201,、监管政策和经营问题为导向公司内部审计工作坚持以风险,重点领域的专项审计深入开展关键环节、,行了重点审计对核心业务进,公司所有业务部门审计对象覆盖了,主要资产业务业务范围涉及,代保管等中间业务以及支付结算、。审计通过,了业务现状客观评价,务实际结合业,改善运营的建设性建议提出相应提升管理和。机制健全、有效公司审计报告,层、董事会、监事会报告审计结果能及时向高管。

  立的内部审计部门财务公司设立了独,审计工作基本制度》建立和实施了《内部,内部监督中的职责权限明确了内部审计部门在,程序、方法和要求规范了内部监督的。部控制健全性、有效性内部审计部门对公司内,规范性、合规性对业务运行的,性进行检查、评价对风险管理的有效。4 年201,、监管政策和经营问题为导向公司内部审计工作坚持以风险,重点领域的专项审计深入开展关键环节、,行了重点审计对核心业务进,公司所有业务部门审计对象覆盖了,主要资产业务业务范围涉及,代保管等中间业务以及支付结算、。审计通过,了业务现状客观评价,务实际结合业,改善运营的建设性建议提出相应提升管理和。机制健全、有效公司审计报告,层、董事会、监事会报告审计结果能及时向高管。

  险管理制度健全财务公司的风,有效执行。较好地控制资金流转风险在资金管理方面财务公司;相应的信贷业务风险控制程序在信贷业务方面公司建立了,风险管理技术有较为先进的,制在较低的水平使整体风险控。

  自成立以来财务公司,健经营的原则一直坚持稳,会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业,营行为规范经,部管理加强内。险管理的了解和评价根据对财务公司风,资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷未发现截至 2016 年 6月 30 日止与财务报表相关的。

  公司管理办法》规定根据《企业集团财务, 6 月 30 日 截至 2016 年,指标均符合规定要求财务公司的各项监管:

  风险加权资产+操作风险加权资产) =10. 12%资本充足率=资本净额/ (信用风险加权资产+市场。

  在财务公司存款的货币资金每日最高限额不超过 10 亿元公司 2015 年年度股东大会审议通过 2016 年度,贴现息金额不超过 1 亿元在财务公司累计支出利息及。

   6 月 30 日截至 2016 年,为 16344.36 万元本公司在财务公司的存款余额, 0 万元贷款余额为,761.88 元累计贴现 20,金额 250.25万元累计支出利息及贴现息。款安全性和流动性良好本公司在财务公司的存,寸不足而延迟付款的情况未发生财务公司因现金头。

  月 30 日 的情况所进行的分析与判断经过对财务公司截止 2015 年 6 ,司认为本公,管理办法》(中国银监会令〔2006〕第 8 号)规定经营财务公司严格按中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司,绩良好经营业,下评估结论并做出如:

  《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的规定要求1、本公司未发现财务公司各资产负债比例指标不符合;

  电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项2、本公司未发现财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、;

  经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项3、本公司未发现财务公司存在可能影响公司正常;

  超过其注册资本金的 50%或者该股东的出资额” 的情况4、本公司发现财务公司存在 “对单一股东发放贷款余额:

  有限公司发放贷款 12 亿元财务公司对其股东一汽轿车股份,公司对财务公司的出资额超过一汽轿车股份有限。

  司认为本公,一家国内知名的汽车上市公司一汽轿车股份有限公司作为,状况良好其经营,力较强偿债能,风险极小还贷逾期,安全造成影响的风险极小对财务公司和我公司资金。

  向本公司出具的承诺函5、根据财务公司已,款金融服务业务期间在本公司与其办理存,按时提供相应报表财务公司将按要求;

  监管机构等部门给予责令整顿等监管措施和行政处罚的情况7、本公司未发现财务公司发生过因违法违规受到银行业;

  能对本公司存放资金带来安全隐患的事项8、本公司未发现财务公司存在其他可。

  司认为本公,理的了解和评价根据对风险管,资、审计、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷未发现财务公司与财务报表相关资金、信贷、投;运营正常财务公司,充裕资金,健全内控,质量非常好公司资产,足率较高资本充,充足拨备,服务业务的风险可控与其开展存款金融。

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